La banque finance entièrement l'entrepreneur et partage les bénéfices (s'il y en a) avec celui-ci selon un pourcentage fixé à la signature du contrat. La seule source de revenue possible pour l'emprunteur est sa part de bénéfice (il ne reçoit aucun salaire) et la banque prend à son entière charge les pertes éventuelles. La banque ne peut investir que dans des sociétés dont le ratio d’endettement n’est inférieur à 33 %. Ce type de contrat trouve souvent accord dans la création de PME.

La Banque est donc un partenaire du créateur de l'entreprise avec lequel elle partage les risques, elle a donc intérêt à l'aider à maximiser ses chances de succès.  Dans le cas d'un social business dont le but est fonder des entreprises, la Banque solidaire est un véritable outil de création d'entreprises: elle étudie avec les candidats entrepreneurs, le marché, les bénéfices attendus, les investissements nécessaires et l'aide dans ses démarches administratives... Au fur et à mesure que l'entrepris dégage des bénéfices, elle rachète son capital au social business, jusqu'a en devenir complètement indépendante. Le social business lui a dégagé quelques bénéfices (défins contractuellment dès le départ) qui lui permettent de couvrir ses frais et éventuellment d'augmenter son capital et pouvoir ainsi investir dans d'autres entreprises à créer.

Il y a assurément des marchés à conquérir, car les banques traditionnelles prêtent difficilement, aux jeunes, aux chômeurs, aux personnes sortant de prison... Pour maximiser le nombre d'entreprises créables, ce genre de social business doit travailler en étroite collaboration avec le pôle emplois, les associations et social business travaillant dans la réinsertion. Ce qui signifie qu'on pourrait maximiser leur efficience en créant des clusters sociaux. De part leur fonction sociale ces banques méritent d'avoir une fiscalité aménagée et une facilité de trésorerie de la part des établissements bancaires centraux.

Le contrat Ijara consiste, pour la banque, à acquérir des biens qu'elle met à la disposition du client en location simple.

Pour le contrat Ijara Wa Iktina, la banque finance pour le client un équipement, un immeuble ou une usine clé en main moyennant paiement d'un loyer convenu d'un commun accord entre les parties avec l'engagement du client de verser ces loyers sur un compte d'investissement qui lui permettra, à terme, d'acheter le bien financé. Ce type de contrat est l’équivalant du crédit-bail. Les profits générés par les loyers déposés sur ce compte d'investissement sont au bénéfice du client.

Ce type de contrat peut par exemple permettre d'accéder à la propriété immobilière sans risque de surendettement.  En cas de déménagement le locataire  peut récupérer son capital épargné moins les frais de fonctionnement du social business; la banque, elle, garde le bien immobilier et peut le revendre ou le louer à nouveau selon le même principe.

De la même manière, ce type de contrat permettrait de faire des travaux d'amélioration énergétique du bien immobilier (isolation, panneaux solaires...), le montant des versement étant alors calculés sur le montant des économies réalisées.

Dans les pays en voie de développement, on peut imaginer grâce à ce type de contrat, l'achat d'un tracteur où n'importe quel investissement permettant d'améliorer la productivité ou d'accroître les bénéfices d'une coopérative de paysans pauvres qui auraient sinon été incapables d'investir.

Les personnes du troisième âge souhaitent souvent transmettre le plus intégralement possible leurs possessions à leur descendance. Elle ne cherchent pas spécialement à générer des plus-values importantes et préfèrent des placements sécurisés. On pourrait imaginer qu'un placement dans un fond d'investissement solidaire ne soit pas soumis à droit de succession. Ceci pourrait mobiliser des fonds importants.

Dès lors, il faut imaginer un type de placement qui ne soit pas soumis aux droits de succession et qui donne droit à une rente mensuelle, accessible dans les fonds d'investissements solidaires.